Stratégie
Nástroje na zachovanie kapitálu
Prehľad overených štruktúr a prístupov, ktoré používame pri ochrane privátneho majetku.
Vyžiadať konzultáciu
Zachovanie, nie špekulácia
Ochrana kapitálu nie je o hľadaní najvyššieho výnosu – je o zabezpečení toho, aby majetok zostal celistvý aj po nepredvídateľných udalostiach: hospodárskej kríze, rozchode spoločníkov, chorobe, dedičskom konaní. V Nový Štúdio pracujeme s osvedčenými právnymi a finančnými nástrojmi, ktoré sú prispôsobené potrebám konkrétneho klienta. Každá stratégia prechádza dvojfázovým hodnotením: najprv právnou analýzou uskutočniteľnosti a následne finančnou simuláciou pri rôznych trhových scenároch. Výstupom nie je leták, ale záväzný štruktúrny plán.
Naše kľúčové stratégie
Každý nástroj je súčasťou širšieho riešenia – zriedka použijeme jediný prístup izolovane.
-
Poistné obaly (insurance wrappers)
Životné poistné produkty európskeho práva (najmä luxemburské a liechtensteinské FID) umožňujú uchovať diverzifikované portfólio pod daňovo efektívnym a súkromným plášťom. Klient si zachováva kontrolu nad alokáciou, pričom aktíva sú chránené pred prípadnými nárokmi veriteľov.
-
Holdingové štruktúry
Správne nastavená holdingovú vrstva oddeľuje operačné riziká podnikania od osobného majetku vlastníka. Navrhujeme holdingy v rámci slovenského práva aj v kombinácii s jurisdikciami EÚ podľa konkrétnych požiadaviek na ochranu, zdaňovanie dividend a nástupníctvo.
-
Medzinárodné trusty a nadácie
Pre klientov s aktívami vo viacerých krajinách ponúkame riešenia cez rodinné nadácie alebo trusty v overených jurisdikciách. Tieto nástroje umožňujú transparentné generačné odovzdanie majetku pri minimalizácii dedičskej záťaže a zachovaní súdržnosti rodinného portfólia.
-
Konzervatívne portfóliá
Pre likvidnú časť majetku zostavujeme portfóliá orientované na reálne aktíva, dlhopisy investičného stupňa a zlaté rezervy. Cieľom nie je prekonať index, ale zabezpečiť, že kúpna sila kapitálu zostane zachovaná aj po inflácii a kurzových výkyvoch.
-
Pravidelné revízie a stress-testy
Každá zavedená štruktúra je predmetom dvojročnej revízie, pri ktorej overujeme jej aktuálnosť voči zmenenej legislatíve, rodinným okolnostiam a trhovým podmienkam. Súčasťou revízie je aj stress-test: simulácia dvoch nepriaznivých scenárov – prudkého poklesu trhu a právneho sporu.
„Luxemurský insurance wrapper, ktorý sme nastavili s Nový Štúdio v roku 2021, mi dal pokoj, ktorý som predtým nemal. Dividendy z rodinnej firmy sú teraz organizované tak, že môj syn dostane jasný obraz majetku bez zbytočného súdneho prieťahu. To bolo pre mňa kľúčové.“
Ing. Petra V., Bratislava
Časté otázky o ochrane kapitálu
Pre koho sú vaše služby vhodné?
Pracujeme s fyzickými osobami a rodinami s disponibilným čistým majetkom od 300 000 € a vyššie, ako aj s podnikateľmi, ktorí chcú oddeliť osobný majetok od firemného rizika. Neponúkame retailové produkty ani masové investičné poradenstvo.
Ako dlho trvá zostavenie stratégie?
Úvodná analýza a návrh štruktúrneho plánu trvajú typicky štyri až osem týždňov od prvého stretnutia. Termín závisí od komplexnosti majetkovej situácie a od toho, ako rýchlo klient doloží potrebné podklady.
Spolupracujete s inými poradcami klienta?
Áno, aktívne koordinujeme so správcom dedičstva, daňovým poradcom alebo rodinným právnikom klienta. Naša úloha je integračná – zabezpečujeme, aby všetky časti spolupracovali bez protirečení.
Aké poplatky si účtujete?
Pracujeme na báze hodinového honoráru za poradenstvo a jednorazového poplatku za zostavenie štruktúrneho plánu. Neprijímame provízie od finančných inštitúcií – náš príjem pochádza výhradne od klienta, čo zaručuje nestrannosť odporúčaní.
Fungujete len v Nitre?
Sídlime v Nitre, ale slúžime klientom po celom Slovensku aj v zahraničí. Väčšina konzultácií po úvodnom stretnutí prebieha online alebo formou návštevy u klienta. Jazykovo pokrývame slovenčinu a angličtinu.
Zistite, ktorá stratégia je vhodná pre vás
Každá situácia je iná. Začnite dôverným rozhovorom bez záväzku.
Kontaktujte nás